近日，包括招行、工行等银行表示，为落实监管要求将在7月1日后不再提供智能投顾服务，存量客户产品组合基金变为单只基金，持仓客户的赎回交易不受影响。

对此，招行相关工作人员表示，“根据业务的统一要求，全市场包括‘摩羯智投’在内的基金投资组合都要进行相应的调整。”对于后续的计划，工行客服则表示，后期将同旗下基金公司工银瑞信推出智能投顾产品。

一位基金公司执行总经理向财联社记者透露，目前获得基金投顾试点资格的三家银行并没有开展相应业务，现在下架的智能投顾是过去卖方投顾业务，需要整改满足监管要求。未来银行的基金投顾试点展业或先与券商、基金等机构合作，再陆续展开自有投顾业务，

部分银行停止智能投顾服务 招行：全市场基金投资组合进行调整

近日多家银行表示，将在6月底停止智能投顾服务。工行近日发布的《关于终止AI投协议的通告》称，该行将于2022年6月30日起终止AI投协议并停止申购、调仓服务。自2022年6月30日起，该行将停止包括AI指数、AI智投和AI策略在内的产品申购，客户将不能新增购买AI投产品；招行亦发布《关于摩羯智投业务调整的公告》指出，该行将于今年7月1日起，不再提供摩羯智投业务的购买、调仓、业绩展示、投资陪伴等服务，同时APP将不再提供摩羯智投搜索等功能。

所谓智能投顾业务，是指通过使用特定算法模式管理账户，结合投资者风险偏好、财产状况与理财目标，为用户提供自动化的资产配置建议。据介绍，工行AI投（智能投顾，又称“理财”），是一种新兴的财富管理服务，包括AI智投、AI指数、AI策略三个版块。招行“摩羯智投”于2016年12月上线，通过优选基金组合，适时动态调整，向不同风险偏好的投资者提供匹配的基金组合。

提及上述举动的原因，工行在通告中表示是“为落实监管要求”。而招行客服人员对财联社记者具体解释道：“根据业务的统一要求，全市场包括摩羯智投在内的基金投资组合都要进行相应的调整。”

财联社记者发现，近期也有其他银行对智能投顾业务进行了调整。近日，对智能投顾产品为“中银慧投”进行模块升级改造。6月28日，中国银行客服对此表示，本次模块升级是根据监管部门的最新要求，为持续给客户提供资产配置服务所做的一次升级，主要是将原中银慧投-智能组合模块升级为优选FOF模块，为客户臻选FOF基金这类资产配置工具。同时调整原中银慧投组合服务的显示界面，原组合服务功能按监管要求进行转型。

去年底即已暂停智投产品申购

实际上，去年底，招行、工行等已暂停相关智投产品申购。工行客服称，自2021年12月4日起该行即暂停AI指数、AI智投、AI策略产品申购，但赎回及调仓交易不受影响；招行相关工作人员亦表示，该行“摩羯智投”服务从去年11月即暂停新的申购。“因为监管对投资基金组合的策略建议活动提出了统一的规范要求。所以从去年11月开始‘摩羯智投’的购买功能就已经暂停了。”招行客服如是说。