新民晚报讯（记者 谈璎）11月29日，国内财富管理行业高端智库植信投资研究院在上海发布《冬藏蓄势，新春待发——第四期植信中国财富指数报告》。近期，居民家庭受金融投资拖累财富增长压力增大，投资风格偏谨慎，但整体上对未来财富增长前景持谨慎乐观态度。植信投资首席经济学家兼研究院院长连平教授就报告内容进行了深入解读。
报告显示，过去6个月家庭财富净增长比例有不同程度降低，金融投资收益减少是导致家庭财富增长放缓的首要因素。
投资市场表现低迷加之家庭财富增长放缓导致风险偏好趋于保守。宏观经济不确定性上升是影响富裕家庭投资决策的首要原因，投资者境外投资意愿较弱，投资者信心整体偏弱，不动产投资比例或将下滑。境内外资产投入总比例基本持平，境内低风险资产配置显著提升。境内流动资产持有分布看，风险偏好有所降低，年长投资者、二线城市投资者及低资产家庭更偏向低风险产品。对大额存单等储蓄类产品的青睐导致投资转向银行渠道。公募基金投资受市场波动影响较大，2023年投资公募基金的意愿较为谨慎，且2023年有意愿投资公募基金的投资者更加青睐“固收+”。2022年私募基金最佳回报率平均值约为10%，较上期小幅提升。境外流动资产持有分布方面，投资者平均持有产品数量有所下降，高净值家庭在境外股票上投入的资金相对较多。
投资者对2023年流动资产投资相对乐观，2023年投资者关注中高风险资产“触底反弹”可能出现的超额收益，多数人将提高收益和保值增值作为2023年资产配置最重要的目标。
报告总结，财富管理市场呈现八个重要变化：一是家庭财富规划意识增强；二是投资者对房地产投资偏谨慎，2023年对房地产金融资产信心上升；三是为平衡金融资产风险，投资者在流动资产中增持黄金；四是信托投资者信心回暖，资产管理信托和资产服务信托有望成为行业发展亮点；五是投资者对专业机构的信任度提高，对理财顾问采取“先选机构、再选顾问”的方式；六是中等风险偏好的人群同第三方财富管理机构合作的意愿相对高于高风险偏好人群；七是法律、税务等专业增值服务受到更多关注；八是市场对部分资产“触底反弹”存在预期，投资者对2023年流动资产投资较为乐观。
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