近日，央行连接开出三张百万罚单，爱农驿站、滴滴支付、现代支付等三家支付机构相继受罚，罚没金额共计约1400万元。

值得一提的是，2022年上半年，第三方支付行业不论是罚单数量还是罚没金额，较上年同期均有不同程度增长。到今年6月30日，32家支付机构共计被罚没9794.89万元。其中，商户管理和反洗钱成为被罚的重灾区。

业内人士认为，央行加强反洗钱监管力度十分有必要。随着中国扩大金融业双向开放，反洗钱监管和金融风险防控向着国际看齐的压力增大。与此同时，国内也面临着诈骗高发，“跑分平台”越发隐蔽，非法跨境资金支付和结算等突出反洗钱相关问题。

三家机构被罚 最高罚单超700万

三笔罚单中，最高罚单来自爱农驿站。根据央行北京营管部发布的公告显示，北京爱农驿站科技服务有限公司（简称“爱农驿站”）因未遵循‘了解你的客户’原则，建立健全客户身份识别机制等7项原因，罚没合计716.27万元。

此外，时任爱农驿站副总经理、反洗钱工作委员会副主任刘国刚，对爱农驿站的3项违法事实负有责任，遭到警告并处罚款16万元；时任爱农驿站反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长侯宇，对爱农驿站的2项违法事实负有责任，被罚款6万元。

据公开信息，北京爱农驿站科技服务有限公司成立于2004年，注册资本1.02亿元。公司持有由中国人民银行颁发的互联网支付许可证（全国）和国家外汇管理局颁发的跨境电子商务外汇支付业务资质。

同时被央行北京营管部处罚的还有北京滴滴支付技术有限公司（简称“滴滴支付”）。该公司因“未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作”等12项原因被罚款427万元。

另外，根据央行成都分行发布的公告显示，现代金融控股（成都）有限公司（简称“现代支付”）存在违反清算管理规定；侵害消费者个人信息依法得到保护的权利等6项违法行为，被警告并罚款368.5万元，同时没收违法所得13.72万元。

与爱农驿站的被罚情况相似，这两家公司相关负责人亦被给予警告，并处以罚款。

上半年32家机构被罚 反洗钱不力成主因

博通咨询资深分析师王蓬博接受中国网财经记者采访时表示，本次三笔罚单呈现几个特点：第一、双罚仍然持续，特别是相关负责人都受到了直接处罚，第二、处罚金额都相对较大；第三、反洗钱再次成为支付机构被罚主要原因之一。

值得一提的是，2022年上半年，第三方支付行业不论是罚单数量还是罚没金额，较上年同期均有不同程度的增长。据记者不完全统计，今年6月30日，32家支付机构共计被罚没9794.89万元，而其中商户管理和反洗钱成为被罚的重灾区。